Защита от мошенничества в украинских казино: методы, актуальные в 2024 году

Как показывают исследования, в результате мошеннических действий казино теряют

до 5% от годового дохода

Факторы, на которые следует обратить особое внимание

Одномоментная покупка большого количества фишек

Одновременные ставки на красное и черное

Слишком быстрая сдача фишек

Разделение сумм выигрыша более 30 000 грн на части

Сдача фишек человеком, который их не покупал

Попытки предъявить фальшивые документы

Инструменты, исключающие мошенничество игроков и дилеров

Видеосъемка и наблюдение Использование софта для распознавания лиц и анализа поведения посетителей Подключение к системам мониторинга игровых автоматов и столов Обучение персонала для выявления подозрительных действий

Схемы воровства в казино

Продажа товаров и услуг по завышенным ценам (с «откатом» сотрудникам, оформившим сделки)

Манипуляции с бонусами с помощью персонала

Завышение сумм представительских расходов

По результатам исследований, 43% всех обнаруженных случаев воровства были выявлены благодаря сообщениям игроков и персонала.

Эксперты считают, что обнаруживаются лишь 14% случаев краж, а об остальных владельцы бизнеса не узнают никогда.

Игорный бизнес — один из самых прибыльных сегментов рынка. Предприниматели прилагают массу усилий, чтобы хорошо заработать на казино, — обновляют оборудование, привлекают клиентов, вкладывают деньги в их удержание. Все это требует немалых инвестиций, но они прекрасно окупаются.

Как и любой другой бизнес, казино сталкиваются с угрозой мошенничества. Эксперты компании Gaminator Casino предлагают выяснить, как украинские гемблинг-предприниматели решают проблему безопасности. В этой статье собраны эффективные меры защиты, которые используют игровые офлайн- и онлайн-клубы в 2024 году.

Риски, с которыми сталкиваются гемблинг-предприниматели

Как показывают исследования, в результате мошеннических действий казино теряют до 5% от годового дохода. Чаще всего причиной ущерба становятся недобросовестные:

• сотрудники;
• клиенты;
• бизнес-партнеры;
• поставщики.

Защита казино — первое, о чем должны думать владельцы еще на этапе бизнес-планирования. Недостаточные меры безопасности могут привести к потере сотен тысяч долларов.

Финансовые риски — это не самое неприятное. Мошенники нередко втягивают казино в сложные преступные схемы. Если подобное произойдет, владельцы бизнеса могут потерять не только деньги, имущество и репутацию, но и свободу.

На что операторам стоит обращать особое внимание

Украинские предприниматели отмечают, что часто сталкиваются с попытками отмывания наличных денег, заработанных клиентами нечестным путем. Есть несколько моментов, на которые обращает внимание обученный персонал наземных казино, чтобы не допустить мошенничества:

• одномоментная покупка большого количества фишек;
• одновременные ставки на красное и черное (особое внимание стоит уделить клиентам, которые повторяют такие ходы);
• слишком быстрая сдача фишек;
• разделение сумм выигрыша более 30 000 грн на части (это свидетельствует о том, что удачливый посетитель казино пытается избежать процедуры верификации);
• сдача фишек человеком, которых их не покупал (так бывает, если номиналы используются в качестве расчетных средств);
• попытки предъявить фальшивые документы.

Штрафы за отмывание денег в казино

Если правоохранительные органы установят, что через казино отмывались деньги, заведению грозит штраф.

Санкции могут быть разными:

1. Если сумма установлена, то штраф с игрового клуба взимается в двукратном размере.
2. Если невозможно определить, сколько именно незаконно заработанных средств прошло через казино, заведение могут обязать выплатить до 27 млн грн.

В течение 2020–2021 годов в Украине не было прецедентов с серьезными санкциями. Что же касается других стран, то онлайн-клуб Casumo, работавший с лицензией Мальты, в 2021-м уплатил 6 млн фунтов стерлингов. Штраф был наложен Комиссией по азартным играм Великобритании по результатам проверки подозрительных транзакций.

Предлагаем узнать, как действовать наземным и онлайн казино, чтобы предотвратить потерю крупных сумм.

Актуальные меры безопасности для украинских игровых офлайн-клубов

В 2020–2021 годах было открыто 9 легальных наземных казино с лицензией Украины. Закон обязывает операторов придерживаться нескольких правил, касающихся контроля деятельности клиентов и сотрудников, платежей и выигрышей.

Защита финансовых средств

Операторы гемблинг-заведений должны знать своих клиентов и понимать, законно ли заработаны деньги, которые используются для ставок. Точно так же строго должны контролироваться выигрыши.

Комиссия по регулированию азартных игр и лотерей Украины (КРАИЛ) обязала операторов наземных и онлайн-клубов придерживаться принципов социальной ответственности.

Чтобы упростить задачу, создан единый реестр лиц с признаками лудомании, которым запрещен доступ в казино из-за повышенных рисков. Персонал гемблинг-заведений обязан проверять, не входят ли их клиенты в этот список.

Задача сотрудников казино — исключить из игры неуравновешенных людей, которые берут кредиты на ставки и даже идут на финансовые преступления ради ощущения азарта.

Определение нечестной игры

Геймеров, способных нанести ущерб казино, можно разделить на несколько категорий:

1. «Математики». Во время сессии они считают карты и вычисляют возможные комбинации. В этом нет ничего преступного, пока такие игроки не начинают действовать в сговоре с крупье. Недобросовестные дилеры подсказывают им карты.
2. «Программисты». Это мошенники, которые знают, в каких залах работают слот-машины с заведомо известными комбинациями выигрышей. Такая деятельность тоже невозможна без участия персонала заведений.
3. «Стратеги». Гемблеры могут самостоятельно анализировать и выявлять алгоритмы составления комбинаций в игровых автоматах. Как правило, подобные стратегии бессмысленны, если в слот-машинах работает проверенный генератор случайных чисел. Если же софт сомнительного качества, такие игроки могут получать крупные призы.

Нечестные посетители казино крайне редко задействуют мошеннические схемы без соучастия сотрудников заведения. Владельцам клубов следует тщательно подбирать персонал и не жалеть денег на его обучение.

Чтобы исключить жульничество игроков и дилеров, используют такие способы:

• видеосъемка и наблюдение;
• использование софта для распознавания лиц и анализа поведения посетителей;
• подключение к системам мониторинга игровых автоматов и столов;
• обучение персонала для выявления подозрительных действий.

Предотвращение краж в казино

Ограбить могут любой бизнес, в том числе и игровой. Воры крадут деньги, дорогостоящую технику, фишки. Чаще всего в подобных инцидентах участвуют сотрудники казино, вступающие в сговор с преступниками.

Помимо банального грабежа, есть более изощренные схемы воровства:

• продажа товаров и услуг по завышенным ценам (с «откатом» сотрудникам, оформившим сделки);
• манипуляции с бонусами с помощью персонала;
• завышение сумм представительских расходов.

Зачастую схемы воровства в казино работают годами и вскрываются случайно. Эксперты, проводившие исследования в этой сфере, считают, что обнаруживаются лишь 14% случаев краж, а об остальных владельцы бизнеса не узнают никогда.

Все перечисленные проблемы связаны с ошибками в подборе персонала. Специалисты рекомендуют обращать пристальное внимание на биографию и репутацию каждого сотрудника. Стоит также разделять полномочия и контролировать действия работников.

По результатам исследований, 43% всех обнаруженных случаев воровства были выявлены благодаря сообщениям игроков и персонала. Стоит проверять каждый тревожный сигнал, в том числе и анонимный. Лучше перестраховаться.

Борьба с недобросовестной конкуренцией

Нередко предприниматели, работающие в игровой сфере, прибегают к ударам по имиджу конкурентов. Чаще всего это проявляется в распространении слухов, подрывающих репутацию казино. Возможны также заявления о нарушениях в правоохранительные и контролирующие органы.

Бороться с проявлениями недобросовестной конкуренции очень сложно, поэтому лучше их предотвращать:

• выстраивать доверительные отношения с игроками и партнерами;
• вести прозрачный бизнес;
• содействовать правоохранителям при проверках;
• предоставлять регулятору всю необходимую документацию по первому требованию;
• реагировать на негативные упоминания компании в СМИ и Интернете;
• отслеживать изменения в законодательстве и адаптировать к ним бизнес;
• сообщать о нарушении прав и свобод в соответствующие органы.

Как обеспечивается защита онлайн казино: лучшие методы и инструменты

С момента легализации азартных игр в Украине предприниматели открыли 37 гемблинг-клубов в Сети. Владельцы онлайн казино усиливают безопасность бизнеса и посетителей сайтов с помощью новейших технических средств, а также обучают персонал своевременно реагировать на потенциальные угрозы.

Для защиты казино и геймеров используют такие механизмы:

Открытая информация

Игроки должны иметь доступ к основным данным о компании:

• полному названию бренда;
• истории создания фирмы, учредителях;
• продуктах и услугах, предоставляемых на сайте;
• условиях использования сервисов;
• лицензиях и сертификатах;
• контактах для связи и расположении физического офиса.

Системы безопасности

Операторы казино-сайтов подключают программные модули, которые защищают от:

• внедрения вирусного и вредоносного софта;
• хакерских атак;
• кражи личных и финансовых данных;
• манипуляций с бонусами;
• технических багов.

Системы верификации идентифицируют пользователей, благодаря чему исключается доступ к играм геймеров моложе 21 года. Сервисы проверяют достоверность документов и финансовых данных, предоставленных посетителями. Пользователи, имена которых есть в «черных списках», автоматически блокируются.

Платежные сервисы

Подключение качественных финансовых систем от надежных поставщиков — лучший способ гарантировать безопасность транзакций. Программные модули проверяют каждую операцию, отмечают рискованные платежи и отправляют их для подтверждения или отклонения сотрудникам онлайн казино.

Благодаря отлаженной системе мониторинга и контроля становятся невозможными схемы воровства и отмывания денег.

Главное о предотвращении мошенничества в украинских гемблинг-клубах

По состоянию на 2024 год в Украине работает 9 наземных и 37 онлайн казино, и для каждого заведения актуальны вопросы безопасности.

• При открытии наземного казино важно убедиться в порядочности сотрудников. Большая часть опасных схем работает, если преступники действуют в сговоре с персоналом.
• Законом предусмотрена идентификация личности каждого посетителя клуба, и это требование стоит соблюдать. Следует убедиться, что в казино не будет игроков моложе 21 года и мошенников.
• В залах должны быть установлены видеокамеры. Это поможет выявить недобросовестных гемблеров и сотрудников.
• Важно вести прозрачный бизнес. Только так получится избежать проблем с законом и справиться с «черными» методами конкуренции.
• В онлайн казино подключают системы безопасности и платежные сервисы. Эти программные модули предназначены для защиты личной и финансовой информации владельцев, персонала, посетителей сайтов.

Мы предлагаем три версии игровой системы Gaminator, каждая из которых содержит основные компоненты, необходимые для стабильной работы наземного и онлайн казино.

В каталоге платформы представлены игры известнейших разработчиков, а бэк-офис продуман так, чтобы вы могли управлять заведением с минимальным штатом сотрудников.

Свяжитесь с менеджером Gaminator Casino, чтобы узнать больше о запуске и безопасной работе игорного бизнеса.